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4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題
在社會的各個領域，我們很多時候都會有考試，接觸到考試真題，考試真題可以幫助學�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識才能。你所了解的考試真題是什么樣的呢？下面是小編整理的4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題 1
單項選擇題
1. 下列關于金融市場功能的說法，錯誤的是（ ）
A. 資金融通功能是金融市場最主要、最基本的功能
B. 金融市場的資源配置功能是指金融市場能夠引導資金流向最需要的地方，提高資金的使用效率
C. 金融市場的風險分散功能是指金融市場可以通過各種金融工具的組合，將風險分散到不同的投資者身上
D. 金融市場的定價功能是指金融市場能夠為各種金融資產確定合理的價格，其定價完全由市場供求關系決定
答案：D。金融市場的定價功能是指金融市場能夠為各種金融資產確定合理的價格，但定價并非完全由市場供求關系決定，還受到其他多種因素的影響，如宏觀經濟狀況、公司財務狀況等 。
2. 以下不屬于貨幣市場工具的是（ ）
A. 短期國債
B. 商業(yè)票據(jù)
C. 銀行承兌匯票
D. 股票
答案：D。股票屬于資本市場工具，其期限一般較長，風險和收益相對較高；而短期國債、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票等期限較短，流動性強，屬于貨幣市場工具。
3. 下列關于債券票面利率的說法，錯誤的是（ ）
A. 債券票面利率是債券發(fā)行人承諾向債券持有人支付的利息率
B. 債券票面利率的高低直接影響債券的發(fā)行價格和投資者的收益
C. 債券票面利率一般與市場利率呈反向變動關系
D. 債券票面利率的確定需要考慮債券的信用等級、期限等因素
答案：C。債券票面利率一般與市場利率呈正向變動關系，當市場利率上升時，債券票面利率也會相應提高，以吸引投資者；反之，當市場利率下降時，債券票面利率也會隨之降低。
4. 某投資者以102元的'價格購買了一張面值為100元、票面利率為5%、期限為3年的債券，該債券每年付息一次，到期還本。則該投資者的當期收益率為（ ）
A. 4.90%
B. 5.00%
C. 5.10%
D. 5.20%
答案：A。當期收益率=年利息收入/當前債券市場價格×100%。該債券年利息=100×5% = 5元，當期收益率=5/102×100%≈4.90% 。
5. 下列關于股票性質的說法，錯誤的是（ ）
A. 股票是一種有價證券
B. 股票是一種要式證券
C. 股票是一種設權證券
D. 股票是一種資本證券
答案：C。股票是一種證權證券，而不是設權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的；而證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。
多項選擇題
1. 以下屬于金融衍生工具的有（ ）
A. 遠期合約
B. 期貨合約
C. 期權合約
D. 互換合約
答案：ABCD。金融衍生工具是指其價值依賴于基礎資產價值變動的合約，包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約等。
2. 影響股票價格的內部因素有（ ）
A. 公司凈資產
B. 公司盈利水平
C. 公司的派息政策
D. 股票分割
答案：ABCD。公司凈資產增加，通常會使股票價格上升；公司盈利水平提高，會增強投資者信心，推動股價上漲；合理的派息政策能吸引投資者，影響股價；股票分割會使股票數(shù)量增加，可能會引起股價的變化。
3. 我國的金融監(jiān)管機構包括（ ）
A. 中國人民銀行
B. 中國銀保監(jiān)會
C. 中國證監(jiān)會
D. 國家外匯管理局
答案：ABC。中國人民銀行是我國的中央銀行，負責制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定；中國銀保監(jiān)會負責對銀行業(yè)和保險業(yè)進行監(jiān)督管理；中國證監(jiān)會負責對證券市場進行監(jiān)督管理。國家外匯管理局主要職責是進行外匯管理等，不屬于金融監(jiān)管機構范疇。
4. 下列關于基金的說法，正確的有（ ）
A. 基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式
B. 基金按照組織形式可以分為契約型基金和公司型基金
C. 開放式基金的份額不固定，可以隨時申購和贖回
D. 封閉式基金的份額在封閉期內固定不變，只能在證券交易所上市交易
答案：ABCD�；鸬亩x體現(xiàn)了其利益共享、風險共擔的特點；按組織形式確實可分為契約型和公司型；開放式基金的特點就是份額不固定，可隨時申贖；封閉式基金在封閉期內份額固定且只能在交易所交易。
5. 以下屬于貨幣政策工具的有（ ）
A. 公開市場業(yè)務
B. 存款準備金政策
C. 再貼現(xiàn)政策
D. 利率政策
答案：ABC。公開市場業(yè)務、存款準備金政策、再貼現(xiàn)政策是央行常用的三大貨幣政策工具，而利率政策雖然也與貨幣政策相關，但不屬于貨幣政策工具的范疇，它更多的是貨幣政策的一個調控目標或中間變量。
判斷題
1. 金融市場按照交易的標的物可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場等。（ ）
答案：正確。金融市場根據(jù)不同的分類標準有多種分類方式，按交易標的物可分為上述幾種市場。
2. 債券的信用等級越高，其違約風險越低，利率也越低。（ ）
答案：正確。債券信用等級與違約風險呈反向關系，信用等級高的債券違約可能性小，投資者要求的回報率即利率也就相對較低。
3. 股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。（ ）
答案：正確。股票內在價值是其理論價值，市場價格會受到多種因素影響，但從長期看，總體是圍繞內在價值波動的。
4. 基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值可以超過基金資產凈值的15% 。（ ）
答案：錯誤。根據(jù)規(guī)定，基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%。
5. 中國證券業(yè)協(xié)會是證券行業(yè)的自律性組織，其權力高于中國證監(jiān)會。（ ）
答案：錯誤。中國證監(jiān)會是國務院證券監(jiān)督管理機構，依法對證券市場進行監(jiān)督管理，權力高于證券業(yè)協(xié)會。證券業(yè)協(xié)會是自律性組織，在證監(jiān)會的指導和監(jiān)督下開展工作 。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題 2
一、單項選擇題
1. 下列屬于資本市場的是（ ）。
A. 同業(yè)拆借市場
B. 票據(jù)市場
C. 股票市場
D. 大額可轉讓定期存單市場
答案：C。資本市場是指融資期限在一年以上的長期資金交易市場，股票市場屬于資本市場，而同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、大額可轉讓定期存單市場均屬于貨幣市場。
2. 證券投資基金反映的是（ ）關系。
A. 產權
B. 所有權
C. 債權債務
D. 信托
答案：D。證券投資基金是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人，反映的是一種信托關系。
3. 我國目前的匯率制度是（ ）。
A. 固定匯率制
B. 釘住匯率制
C. 有管理的浮動匯率制
D. 清潔浮動匯率制
答案：C。我國實行的是以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度。
4. 下列關于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（ ）。
A. 股息率固定
B. 優(yōu)先分配公司剩余財產
C. 表決權不受限制
D. 一般無參與公司經營決策的權利
答案：C。優(yōu)先股的表決權一般受到限制，普通股股東才擁有相對完整的表決權，A 選項股息率固定、B 選項優(yōu)先分配剩余財產、D 選項無經營決策權表述均正確。
二、多項選擇題
1. 金融衍生工具的`特點包括（ ）。
A. 跨期性
B. 杠桿性
C. 聯(lián)動性
D. 高風險性
答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性等特點。
2. 影響股票價格的宏觀經濟因素有（ ）。
A. 經濟增長
B. 利率
C. 通貨膨脹
D. 貨幣政策
答案：ABCD。經濟增長狀況、利率水平的升降、通貨膨脹情況以及貨幣政策的松緊等宏觀經濟因素都會對股票價格產生影響。
3. 下列屬于我國證券交易所職能的有（ ）。
A. 提供證券交易的場所和設施
B. 制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則
C. 接受上市申請、安排證券上市
D. 組織、監(jiān)督證券交易
答案：ABCD。我國證券交易所具有提供交易場所設施、制定業(yè)務規(guī)則、接受上市安排、組織監(jiān)督交易等多項職能。
三、判斷題
1. 國債通常被視為無風險債券。（ ）
答案：正確。國債以國家信用為擔保，違約風險極低，通常被視為無風險債券。
2. 開放式基金的規(guī)模是固定的。（ ）
答案：錯誤。開放式基金的規(guī)模不固定，投資者可以隨時申購和贖回基金份額，導致基金規(guī)模相應變化，而封閉式基金規(guī)模固定。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題 3
2、根據(jù)合格境內機構投資者(QDII)制度，可以申請開展QDII業(yè)務的機構是()
A.商業(yè)銀行、基金公司、社保基金、證券公司
B.人民銀行、基金公司、保險公司、證券公司
C.商業(yè)銀行、社保基金、保險公司、證券公司
D.商業(yè)銀行、基金公司、保險公司、證券公司
4、以下有關首次公開發(fā)行股票募集資金運用的表述，錯誤的是()
A.非金融類企業(yè)可投資于買賣有價證券為主要業(yè)務的公司
B.金融類企業(yè)募集資金使用項目可以為財務性投資
C.非金融類企業(yè)的募集資金使用項目不得為財務性投資
D.募集資金應當有明確的使用方向，原則上應當用于主營業(yè)務
10、證券金融公司和會計事務所、律師事務所等都是屬于證券的()機構
A.服務
B.投資
C.代理
D.金融
11、客戶發(fā)出委托指令后，證券營業(yè)部申報競價未成交的部分()。
A.可以變更和撤銷
B.可以變更，但不得撤銷
C.既不能變更，也不得撤銷
D.不能變更，但可以撤銷
參考答案：D
23、下列因素中，不屬于通過改變資金供應量影響股票價格的是()
A.央行提高存款準備金率
B.央行進行公開市場業(yè)務
C.再貼現(xiàn)率政策
D.通貨膨脹率
參考答案：D
24、關于上市股票交易印花稅，下列說法正確的是()
A.為保證稅率，現(xiàn)行的`做法是由稅務機關直接在投資者辦理交收過程中征收(缺)
B.按照國家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報時征收的稅金
C.印花稅率為成交金額的1%
D.印花稅對交易雙方同時征收
25、證券市場是()
A.有價證券的發(fā)行市場
B.有價證券發(fā)行與交易的市場
C.有價證券投資者博弈的二級市場
D.有價證券的交易市場
26、下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是()
A.定期存款單的遠期合約
B.遠期匯率協(xié)議
C.一攬子股票的遠期合約
D.單個股票的遠期合約
參考答案：A
27、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是()
A.債券
B.優(yōu)先股
C.基金
D.股票
32、以下關于可轉換公司債券說法錯誤的是()
A.適用法規(guī)為《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》
B.一般采用股票交割方式
C.上市公司再融資方式之一
D.一般附有轉股價向下修正條款
參考答案：B
34、為了加強市場準入的管理以及加強對證券服務機構的管理，《證券法》授權()對證券服務機構進行監(jiān)管和檢查。
A.商務部
B.財政部
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券監(jiān)督管理機構
參考答案：D
35、目前，財政部代理發(fā)現(xiàn)地方證券債券所采取的方式不包括()。
A.合并發(fā)行
B.合并托管
C.合并賬戶
D.合并名稱
參考答案：C.
36、在付息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為()
A.加息債券
B.金融債券
C.公司債券
D.緩息債券
37、由財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行，以電子方式記錄債券的不可流通的貨幣債券是()
A.特別國債
B.儲蓄國債
C.記賬式國債
D.憑證式國債
39、按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是()。
A.信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級
B.被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表
C.信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現(xiàn)場調查和訪談
D.被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
20、證券公司融資業(yè)務的風險質保規(guī)定包括()
�、瘛閱我豢蛻羧谫Y業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
�、�、為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%
Ⅲ、接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的40%
�、�、接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
21、下列有關憑證式國債的表述，正確的是()
�、�、采取“隨買隨賣”的方式進行交易
�、�、承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售
�、�、利率按實際持有天數(shù)分檔計付
�、�、憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
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